البنك المركزي القمري: استكشاف وجود 29 بنك مزيفة

البنك المركزي القمري تفيد تلقيه عدة تقارير، تكشف وجود بنوك سرية لا تعلم لها مصدر سوى على الإنترنت إنهم استقروا في جزيرتي  موهيل وهنزواني.

تم الكشف عن هذه المعلومات خلال مؤتمر صحفي عقده محافظ البنك المركزي القمري – يونسى إيماني – الثلاثاء الماضى. تم استبعاد حوالي 29 بنكًا خارجيًا من النظام من قبل BCC. تم إنشاء البنوك المزيفة هذه في الخارج ، ولم تكن موجودة إلا عبر الإنترنت ولم يكن لها مقر في الموقع. لقد عملوا بشكل غير قانوني، متظاهرين بأنهم بنوك مرخصة.

أوضح أحد مسؤولي الأمانة الدائمة للخدمات المالية في بنك البحرين والكويت – أيت أحمد جليم – أن في الواقع ليس لديهم أي وجود مادي أو قانوني على أراضي جزر القمر. إنهم يعملون على الإنترنت من خلال المواقع الإلكترونية لخداع الناس، كما أشار إلى أن البنك هو المؤسسة الوحيدة المخولة بمنح الموافقات.

لا تتمتع الجزر بأي صلاحيات فيما يتعلق بموافقات هذه الأنشطة المالية والمصرفية. ونقلت عنه الإشارة إلى أن قانون البنوك لعام 2013 واضح في ذلك. من بين 29 بنكًا، عرّف 16 بنكًا عن أنفسهم بأنهم شركات حصلت على موافقات من السلطات في جزيرة موهيل و 13 بنكًا في جزيرة هنزوان.

16 بنك في جزيرة موهيل

اختار هؤلاء “البلطجية” أسماء مثل Crypto Bank Limited Mutsamudu أو International Credit أو Magnate Premier Private أو حتى Clarus Bankig أو Forbes Private Bank. على سبيل المثال ، تفاخرت شركة Anjouan Corporate Service بكونها الكيان الوحيد المعترف به في جزر القمر لتسويق جميع الشركات والتراخيص الخارجية لشركة Ndzuani.

لخداع الناس بشكل أفضل، اخترعوا مؤسسة، “هيئة أنجوان المالية الخارجية” التي وصفوها بأنها التي منحت الترخيص للقيام بنفس الأنشطة التي تقوم بها البنوك المنشأة قانونًا، سمحت أيضًا لنفسها بإجراء التحويلات المصرفية ومعاملات تحويل الأموال.

الأسوأ من ذلك كله ، أنهم استخدموا رمز BIC (رمز معرف البنك أو رمز تعريف البنك الدولي) مع معرف KM الذي ينتمي إلى جزر القمر من خلال الادعاء بالحصول على ترخيص يسمح لهم بممارسة نشاط مصرفي خارجي، كما كشف أيت أحمد جليم.

إن العديد من الناس قد خُدعوا. من الصعب حاليًا تحديد البلد الذي استقروا فيه. ومع ذلك ، بعد اكتشاف هذه الممارسات، استبعد البنك المركزي على الفور هذه البنوك الـ 29 من Swift، مما جعل من المستحيل عليهم استخدام رمز km الآن.

مستثنى من Swift

هي جمعية تعاونية دولية تملكها البنوك. إنها المزود الرائد عالميًا لخدمات الرسائل المالية الآمنة. إنه يمكّن المجتمع المالي العالمي للمستخدمين من التواصل بشكل آمن وتبادل الرسائل المالية الموحدة بشكل موثوق.

بفضل هذا النظام المجهز بنظام الرسائل، فإن المعاملات المالية مثل التحويلات الإلكترونية الدولية تتم بأمان تام، بحسب مصدرنا الذي أشار إلى أن هذه الإجراءات جعلت من الممكن الوقوع على هؤلاء “المجرمين الذين دخلوا في إطار سياسة مكافحة الجرائم المالية وغسيل الأموال. يتم تنفيذ هذا العمل من قبل دائرة الرقابة والتنظيم المصرفية في BCC ”.

ينصح أيت أحمد – الذي يعمل أيضًا في هذا القسم – السكان بعدم اللجوء فقط إلى البنوك المعترف بها على الفور مثل Exim Bank أو BIC أو حتى BDC لتنفيذ أي نوع من العمليات المالية أو الخدمات المصرفية. هذه هي الطريقة الوحيدة لتجنب هذه الحيل.

اترك تعليقًا

إملأ الحقول أدناه بالمعلومات المناسبة أو إضغط على إحدى الأيقونات لتسجيل الدخول:

شعار ووردبريس.كوم

أنت تعلق بإستخدام حساب WordPress.com. تسجيل خروج   /  تغيير )

Google photo

أنت تعلق بإستخدام حساب Google. تسجيل خروج   /  تغيير )

صورة تويتر

أنت تعلق بإستخدام حساب Twitter. تسجيل خروج   /  تغيير )

Facebook photo

أنت تعلق بإستخدام حساب Facebook. تسجيل خروج   /  تغيير )

Connecting to %s